С июня начали действовать новые правила, по которым банки могут временно блокировать переводы на карту, если они покажутся подозрительными. Речь идёт прежде всего о частых мелких переводах от разных людей.
🔹 Что вызывает подозрения у банков:
— Если в день поступают переводы от более 10 человек
— Если за месяц переводят больше 50 человек
— Если в день совершается более 30 операций
— Если переводы происходят слишком часто и в больших объёмах
🔹 Что с личными переводами между друзьями и родными?
С ними всё в порядке. Центробанк ввёл чёткие критерии, чтобы отличать обычные переводы от мошеннических схем с участием так называемых «дропперов». Если карта используется как обычно — волноваться не о чем.
🔹 А если собирают деньги на лечение или помощь?
К сожалению, именно сборы на личные карты могут попасть под блокировку. У банков возникают вопросы, если идёт поток пожертвований без прозрачной отчётности. Поэтому лучше использовать официальные платёжные платформы или спецсчета для благотворительности.
Эти меры направлены на борьбу с обналичиванием и отмыванием денег, а также защиту честных пользователей от вовлечения в мошеннические схемы.