В противном случае карту могут заблокировать. Об этом пишет газета "Известия".
В публикации приводятся истории клиентов банков, которые уже столкнулись с проблемами. Например, у москвички Анастасии попросили письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты.
Перевод был при этом как раз на сумму в тысячу рублей.
При этом в публикации упоминается, что Центробанк считает такие действия кредитных организаций незаконными.
Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию , если сочтут, что трансакция совершена без согласия владельца средств.
Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа.
Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.