Обе кредитные организации поплатились за свою высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. По данным регулятора, достаточность собственных средств «Смартбанка» снизилась до критических значений, а «Мосводоканалбанк» полностью утратил капитал. Также финансовые учреждения были наказаны за то, что не представляли в уполномоченный орган достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, «Смартбанк» был вовлечен в проведение сомнительных, в том числе транзитных операций, отмечается на сайте Центробанка.