Как пишет газета «Коммерсантъ», транзитные компании распределяют деньги на платёжные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трёх месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.
«Речь идёт о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода. Ряд банков предлагают пробные пакеты с трёхмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания», – приводит издание слова менеджера банка из топ-50.
ЦБ предлагает запретить повторное открытие счетов и выдачу карт, а также снизить лимиты по премиальным картам.
«Стремление клиентов снимать наличные по 500 тыс. руб. в день само по себе вызывает вопросы и тем более не стимулирует их пользоваться картой как платежным инструментом, а должно быть наоборот»,— пояснила глава ассоциации «Национальный платежный совет» Мария Михайлова.