Согласно отчету регулятора, приоритетной деятельностью банка являлось предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств.
«Нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем в течение последних 12 месяцев к нему неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций», - говорится на сайте регулятора.
Кроме того, было установлено, что в 2020 году «Народный банк» проводил непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами, совершая переводы средств физических лиц «в значительных объемах».